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融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過程,也就是說公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況,以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要,通過科學(xué)的預(yù)測和決策,采用一定的方式去籌集資金的行為。那么融資計(jì)劃書應(yīng)該包含哪些內(nèi)容?
融資計(jì)劃書,其實(shí)是一份說服投資者的證明書。
一、什么是融資?
從狹義上講,融資是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過程,也就是說公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況,以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要,通過科學(xué)的預(yù)測和決策,采用一定的方式,從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金,組織資金的供應(yīng),以保證公司正常生產(chǎn)需要,經(jīng)營管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。公司籌集資金的動(dòng)機(jī)應(yīng)該遵循一定的原則,通過一定的渠道和一定的方式去進(jìn)行。
我們通常講,企業(yè)籌集資金無非有三大目的:企業(yè)要擴(kuò)張、企業(yè)要還債以及混合動(dòng)機(jī)(擴(kuò)張與還債混合在一起的動(dòng)機(jī))。從廣義上講,融資也叫金融,就是貨幣資金的融通,當(dāng)事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況看,作為企業(yè)需要比以往任何時(shí)候都更加深刻,全面地了解金融知識、了解金融機(jī)構(gòu)、了解金融市場,因?yàn)槠髽I(yè)的發(fā)展離不開金融的支持,企業(yè)必須與之打交道。
融資計(jì)劃書應(yīng)該包含哪些內(nèi)容
一、融資計(jì)劃書應(yīng)包含的內(nèi)容:
(1)概要。概要是整個(gè)計(jì)劃書的第一部分,一般要包含的內(nèi)容有:企業(yè)名稱和性質(zhì);主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍;管理團(tuán)隊(duì)簡介;申請融資的金額和形式、股權(quán)比例和價(jià)格;資金需求的時(shí)機(jī)和使用方式;投資者的投資回報(bào);企業(yè)的資本結(jié)構(gòu);市場概貌;經(jīng)營模式闡述以及其他根據(jù)實(shí)際情況需要加入計(jì)劃書的重點(diǎn)摘要。
(2)企業(yè)介紹。企業(yè)介紹需要闡述企業(yè)的歷史發(fā)展、市場競爭策略、發(fā)展戰(zhàn)略等,以全面介紹企業(yè)的概況。
(3)管理團(tuán)隊(duì)。風(fēng)險(xiǎn)投資商對企業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)是非常重視的,因此,企業(yè)應(yīng)該詳細(xì)介紹團(tuán)隊(duì)成員的職業(yè)背景、經(jīng)營理念、創(chuàng)業(yè)精神、權(quán)責(zé)分工以及選擇創(chuàng)業(yè)的誘因等。
(4)技術(shù)和產(chǎn)品(服務(wù))。一定程度上,風(fēng)險(xiǎn)投資商投資于高科技企業(yè)從而獲得高額回報(bào),就是看重其產(chǎn)品技術(shù)的巨大發(fā)展性。
(5)市場和行業(yè)。市場和行業(yè)部分要詳細(xì)分析市場現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢、目標(biāo)市場細(xì)分、競爭狀況及市場策略。
(6)營銷策略。營銷策略部分即闡述企業(yè)的經(jīng)營模式。
(7)生產(chǎn)制造計(jì)劃。生產(chǎn)制造計(jì)劃具體包括企業(yè)的建廠計(jì)劃。
(8)財(cái)務(wù)分析。財(cái)務(wù)分析要包括過去(3~5年內(nèi))和現(xiàn)在的財(cái)務(wù)分析、未來的財(cái)務(wù)分析以及投資計(jì)劃分析。
(9)風(fēng)險(xiǎn)評估。風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容既是創(chuàng)業(yè)者風(fēng)險(xiǎn)意識的體現(xiàn),也是風(fēng)險(xiǎn)投資商對投資企業(yè)的風(fēng):險(xiǎn)評估的依據(jù)。
(10)綜述與附件。綜述與附件部分是對整個(gè)計(jì)劃書的總結(jié),在此應(yīng)對本計(jì)劃書中的重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行強(qiáng)調(diào)并突出優(yōu)勢;同時(shí),附上能夠證明計(jì)劃書中重要事件真實(shí)性的說明材料。